上舜未上市資訊網

市場不確定因素多，全球股債市震盪。中國信託投信建議，投資人在第2季投資配置以防禦型投資商品為主，80%的資金布局在全球複合債券基金與多重資產基金，其餘20%可選擇具長線發展潛力、本益比偏低的越南機會基金。 中國信託投信表示，債券型基金首選法盛盧米斯賽勒斯債券基金，可配置三成的比重。基金當前投資策略為因應短期的利率風險，投資組合存續期間約5.5年，低於參考指標的6.5年，藉此達抗震效果。基金共同經理人合作默契超過26年，報酬長期居同類型基金名列前茅，靈活主動調整投資組合，為提供資金避風港。 由於投資等級債殖利率竄高且違約風險較低，法盛盧米斯賽勒斯債券基金投研團隊在投資組合上，仍聚焦成熟市場的投資等級債券，搭配較低的存續期間，整體組合較能對抗信用風險及利率風險，也能在高利率環境下，創造收益空間。基金目前有78%為美國資產；債種除了投資等級債以外，還有非投資等級債、浮動利率債券、可轉換公司債、股票、證券化資產等。 中信投信建議，在景氣下行階段，投資人可鎖定防禦性質資產，像是可靈活操作多項資產的多重資產基金，可列為核心配置，配置50%的資金，主題上則建議布局金融（25%）、碳商機（15%）及科技（10%）為主題的多重資產基金，除了分散風險之外，更能參與不同產業的發展潛力。 中國信託投信共有三檔多重資產基金，其中有兩檔以ESG為主題，分別是中國ESG金融收益多重資產、中國信託ESG碳商機多重資產基金，讓投資人不但可參與不同產業的長期趨勢，更能搭上ESG浪潮。 中國信託投信表示，中國信託ESG金融收益多重資產基金於今年元月成立，適逢債券十多年來的好機會，目前看好長天期債券未來表現，因此組合上鎖定長天期高評級金融債，期許能在升息尾聲，讓基金收益空間更加十足，也能透過強健的資本水準，達抗震效果。 至於中國信託ESG碳商機多重資產基金，則持續全方位為投資人精選碳商機標的。淨零碳排已成全球共識，且各國也開始祭出法令以保護地球，對投資人而言，定期定額布局碳商機多重資產，可掌握永續投資契機。 中國信託ESG碳商機多重資產基金成立於去年5月，到今年2月底，基金有52%的股票部位，30.7%在債券，其他則為商品ETF、股票ETF及現金；產業配置以工業占26.2%最高，再來是資訊科技的18.4%、非核心消費的12.7%、金融的6.7%；國別則是美國占61.5%最多。如果選擇新台幣月配息級別，最近一個月的年化配息率已從之前半年的3%提高到4%。 中國信託投信表示，人工智慧（AI）聊天機器人ChatGPT熱潮來襲，也讓AI技術再次被市場看見。中國信託科技趨勢多重資產基金囊括最新熱門科技趨勢，結合科技股爆發力、科技非投資等級債券的息收力，加上科技投資等級債的續航力，以求在多頭市場具爆發潛力、空頭時則具抗跌效果。 中國信託科技趨勢多重資產基金成立於2021年底，到今年2月底的規模逾22億元。基金的債券部位占28.6%，債券ETF有15.7%，股票占26.5%，股票ETF則有14.3%；產業配置除了資訊科技股之外，還布局通訊、非核心消費及工業；國別則是美國占50.3%最多。如果選擇新台幣月配息級別，最近半年的年化配息率介於2.1%至3%。 在成長型資產方面，中國信託越南機會基金於2020年8月成立，是第一檔在國內募集的越南基金，頗受國人青睞，到今年2月底的規模已達212億元，新台幣級別金額略多於美元級別。基金的產業分布以金融股占27.6%最多，再來是原物料股的10.8%、不動產股的10%。 中國信託投信指出，透過越南機會基金，可望參與越南未來黃金十年的機會。當前受到成交量低迷、散戶信心尚未回籠影響，越股本益比仍偏低，但長期發展潛力仍持續被全球信評機構看好。因此，目前正是投資好機會，投資人逢低布局，可跟上越南發展機會。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>